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こんにちは、モリ（@ijumori）です。
2020年11月から資産運用を始め、2年5ヶ月が経ちました。
そして、金融資産が700万円を超えました！
おお！金融資産が700万円を超えた！過去最高だ！
— モリ – MORI – (@ijumori) March 31, 2023
現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。
現在の運用実績は以下のとおりです。
- 国内株式：3,146,760円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,100,181円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,256,850円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,217,134円
- 米国株式：$3,839.14
2月の資産ポートフォリオと運用成績はこちら
今回は2023年3月末の運用状況を公開します。
今回は2023年3月末の運用状況の公開だよ！
2023年3月末時点の投資資産状況
2023年3月末時点での投資資産状況です。
つみたてNISA
2023年3月、つみたてNISAは33,333円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） です。オルカンと呼ばれたりしています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
楽天キャッシュで積み立てるメリットは3つあります。
- 楽天カード からチャージすることで楽天ポイントが0.5%還元される
- 積立日を1日～28日に指定することができる
- 楽天カードのクレジット決済と合わせると、最大10万円まで積立できる
積立日は毎月18日に設定しています。
今月の約定日は3月22日。数量は20,060口。約定単価は16,617円。
投資額は33,333円です。
| 約定日 | ファンド名 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| 23/03/22 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
20,060口 | 16,617円 | 33,333円 |
2023年3月末時点での運用実績は以下のとおりです。
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 16,580円 | 268,623円 | +68,623円 +34.31% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・ カントリー） |
496,738口 | 16,105.07円 | 800,000円 | 17,078円 | 848,329円 | +48,329円 +6.04% |
投資総額は1,000,000、含み損益は+116,952円となっています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
投信積立
2023年3月、投信積立は2,654円+16,667円＝19,321円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） です。
積立日は毎月1日と18日に設定しています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
3月の約定日は2日と22日。数量は1,394口+8,867口＝10,261口。約定単価は2日は19,042円、22日は18,797円。
投資額は19,321円です。
| ファンド名 | 約定日 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500） |
23/03/02 | 1,394口 | 19,042円 | 2,654円 |
| 23/03/22 | 8,867口 | 18,797円 | 16,667円 |
なぜ2回に分けて買付したのかというと、楽天キャシュによる決済の上限額は50,000円とされており、つみたてNISAで33,333円分の決済をおこなっているので残りの16,667円分を楽天キャッシュによる決済に充てているのと、投資における独自ルールによる買い増しにより、2月は2回に分けての買付となりました。
独自ルールとは、次のようなものです。
例：8月1日時点で1月1日から60万円の余剰金ができたとします。
この60万円を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せします。
60万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 1万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
120万円の余剰金が生まれていたら、
120万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 2万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
もっと簡単に言うと、年始からの余剰金を60分割し、積み増しするということです。
他の独自ルールについてはこちらの記事をご覧ください。→ 【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた
2023年3月末時点での運用実績は以下のとおりです。
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500） |
573,998口 | 17,637.94口 | 1,100,182円 | 19,143円 | 1,100,182円 | +87,768円 +8.66% |
投資総額は1,012,414円、含み損益は+87,768円となっています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
米国ETF
2023年3月、米国ETFは買付をおこないませんでした。
毎月定期買付していましたが、3月以降もしばらくは買付を控える予定です。
保有銘柄は iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） です。
定期買付日は毎月11日と22日に設定していますが、3月は買付をしていません。
2023年3月末時点での運用実績は以下のとおりです。
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,839.14 | +$28.50 +0.75% |
投資総額は手数料込みで$3,810.64、含み損益は+$28.50となっています。
個別株
2023年3月は個別株の売買は行いませんでした。
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 431,200円 | -348,800円 -44.71％ |
| 2674 ハードオフ コーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 257,600円 | +86,600円 +50.64％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 460,600円 | +167,600円 +57.20％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 211,200円 | +20,200円 +10.58％ |
| 4527 ロート製薬 |
200株 | 1,475円 | 295,000円 | 554,000円 | +259,000円 +87.79％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 207,600円 | +44,700円 +27.44％ |
| 6523 ＰＨＣ ホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 143,200円 | -181,800円 -55.93％ |
| 6723 ルネサス エレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 191,350円 | +73,090円 +61.80％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 188,000円 | -8,000円 -4.08％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 186,200円 | +33,100円 +21.61％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 252,300円 | +38,800円 +18.17％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 248,000円 | 179,300円 | -68,700円 -27.70％ |
現在の投資総額は3,146,760円、含み損益は+110,090円となっています。
個別株は楽天証券と SBI証券 で売買をしています。
2023年3月のまとめと感想
2023年3月のまとめ
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 16,580円 | 268,623円 | +68,623円 +34.31% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・ カントリー） |
496,738口 | 16,105.07円 | 800,000円 | 17,078円 | 848,329円 | +48,329円 +6.04% |
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500） |
573,998口 | 17,637.94口 | 1,100,182円 | 19,143円 | 1,100,182円 | +87,768円 +8.66% |
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,839.14 | +$28.50 +0.75% |
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 431,200円 | -348,800円 -44.71％ |
| 2674 ハードオフ コーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 257,600円 | +86,600円 +50.64％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 460,600円 | +167,600円 +57.20％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 211,200円 | +20,200円 +10.58％ |
| 4527 ロート製薬 |
200株 | 1,475円 | 295,000円 | 554,000円 | +259,000円 +87.79％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 207,600円 | +44,700円 +27.44％ |
| 6523 ＰＨＣ ホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 143,200円 | -181,800円 -55.93％ |
| 6723 ルネサス エレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 191,350円 | +73,090円 +61.80％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 188,000円 | -8,000円 -4.08％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 186,200円 | +33,100円 +21.61％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 252,300円 | +38,800円 +18.17％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 248,000円 | 179,300円 | -68,700円 -27.70％ |
- 国内株式：3,146,760円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,100,181
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,256,850円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,217,134円
- 米国株式：$3,839.14
2023年3月の感想
3月は決算月の銘柄が多く、持ち越しをしました。新規で購入しようか考えましたが、銘柄選定が全くできていないのでやめました。
雰囲気で買った銘柄はただいま含み損を抱えていますから、買う理由を説明できるようになってから、もしくは出口戦略を説明できるようになってから買い付けるようにしていきます。
資産運用をおこなう理由は、資産の拡大のためです。
株は買うことよりも売ることのほうが難しいとは言い得て妙です。
含み損を抱えた銘柄を早く手放したいです。なかなか踏ん切りがつかずにここまで来ました。
2023年は資産の最大化を目指します。
これまでの「資産運用」に関するまとめ記事はこちらから
「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事はこちらにまとめています。ぜひ読んでいってください。
▼「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事
投資初心者にはこの本がおすすめです。
※当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。
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最後まで読んでくれてありがとうございました。
モリ（@ijumori）でした。
