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こんにちは、モリ（@ijumori）です。
2020年11月から資産運用を始め、2年3ヶ月が経ちました。
現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。
現在の運用実績は以下のとおりです。
- 国内株式：3,430,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,877,943円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,290,350円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,042,454円
- 米国株式：$144.78
2022年12月の資産ポートフォリオと運用成績はこちら
今回は2023年1月末の運用状況を公開します。
今回は2023年1月末の運用状況の公開だよ！
2023年1月末時点の投資資産状況
2023年1月末時点での投資資産状況です。
つみたてNISA
2023年1月、つみたてNISAは33,333円分を買付しました。
ファンドはeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） です。オルカンと呼ばれたりしています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
楽天キャッシュで積み立てるメリットは3つあります。
- 楽天カード からチャージすることで楽天ポイントが0.5%還元される
- 積立日を1日～28日に指定することができる
- 楽天カードのクレジット決済と合わせると、最大10万円まで積立できる
積立日は毎月18日に設定しています。
2023年1月の約定日は1月19日。数量は20,635口。約定単価は16,154円。
投資額は33,333円です。
| 約定日 | ファンド名 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| 23/01/19 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） | 20,635口 | 16,154円 | 33,333円 |
2023年1月末時点での運用実績は以下のとおりです。
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド | 162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 16,426円 | 266,127円 | +66,128円 +33.06% |
eMAXIS Slim 全世界株式 | 457,155口 | 16,041.26円 | 733,334円 | 16,833円 | 769,529円 | +36,195円 +4.93% |
投資総額は933,333円、含み損益は+102,323円となっています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
投信積立
2023年1月、投信積立は32,829円+16,667円＝49,496円分を買付しました。
ファンドはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）です。
積立日は毎月1日と18日に設定しています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
2023年1月の約定日は5日と19日。数量は12,427口+8,494口＝20,921口。約定単価は5日は32,829円、19日は16,667円。
投資額は49,496円です。
| ファンド名 | 約定日 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 23/01/05 | 18,258口 | 17,981円 | 32,829円 |
| 23/01/19 | 9,345口 | 17,835円 | 16,667円 |
なぜ2回に分けて買付したのかというと、楽天キャシュによる決済の上限額は50,000円とされており、つみたてNISAで33,333円分の決済をおこなっているので残りの16,667円分を楽天キャッシュによる決済に充てているのと、投資における独自ルールによる買い増しにより、1月は2回に分けての買付となりました。
独自ルールとは、次のようなものです。
例：8月1日時点で1月1日から60万円の余剰金ができたとします。
この60万円を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せします。
60万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 1万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
120万円の余剰金が生まれていたら、
120万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 2万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
もっと簡単に言うと、年始からの余剰金を60分割し、積み増しするということです。
他の独自ルールについてはこちらの記事をご覧ください。→ 【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた
2023年1月末時点での運用実績は以下のとおりです。
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 537,992口 | 17,558.07口 | 944,610円 | 18,714円 | 1,006,798円 | +62,188円 +6.58% |
投資総額は944,610円、含み損益は+62,188円となっています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
米国ETF
2023年1月、米国ETFは買付をおこないませんでした。
毎月定期買付していましたが、円安が進み日本円で買付していると約定単価が上がってしまい円高に振れたときに資産が目減りするのではと考えました。ドル・コスト平均法の効果も考えましたが、今の私の状況ではそこまで余裕はないので、無理して定期買付をおこなわなくてもいいかなという結論に至りました。1月以降もしばらくは買付を控える予定です。
保有銘柄はiシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV）です。
定期買付日は毎月11日と22日に設定していますが、1月は買付をしていません。
2023年1月末時点での運用実績は以下のとおりです。
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） | 38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,955.42 | +$144.78 +3.80% |
投資総額は手数料込みで$3,810.64、含み損益は+$144.78となっています。
個別株
2023年1月、個別株は日本株のラクオリア創薬(4579)を信用建玉の反対売買をおこないました。
信用買いをしていたラクオリア創薬の最終返済日が迫っており、最終日に強制反対売買がおこなわれました。
信用返済
| 銘柄名 | 株数 | 約定日 | 新規建約定金額 | 返済約定金額 | 手数料 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4579 ラクオリア創薬 | 200株 | 1/25 | 164,000円 | 206,200円 | 2,987円 | 39,213円 |
2023年1月末時点での運用実績は以下のとおりです。
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット | 400株 | 1,950円 | 780,000円 | 429,600円 | -350,400円 -44.92％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション | 200株 | 855円 | 171,000円 | 257,800円 | +86,800円 +50.76％ |
| 2802 味の素 | 100株 | 2,930円 | 293,000円 | 427,300円 | +134,300円 +45.83％ |
| 4055 ティアンドエス | 100株 | 1,910円 | 191,000円 | 162,400円 | -28,600円 -14.97％ |
| 4527 ロート製薬 | 200株 | 1,475円 | 294,900円 | 479,400円 | +184,400円 +62.50％ |
| 4599 ステムリム | 200株 | 814.5円 | 162,900円 | 184,400円 | +21,500円 +13.20％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス | 100株 | 3,250円 | 325,000円 | 153,300円 | -171,700円 -52.83％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス | 100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 132,950円 | +14,690円 +12.42％ |
| 7021 ニッチツ | 200株 | 1,420円 | 284,000円 | 242,600円 | -45,459円 -14.58％ |
| 7514 ヒマラヤ | 200株 | 980円 | 196,000円 | 186,800 円 | -9,200円 -4.69％ |
| 7552 ハピネット | 100株 | 1,531円 | 153,100円 | 202,800円 | +49,700円 +32.46％ |
| 8068 菱洋エレクトロ | 100株 | 2,135円 | 213,500円 | 231,800円 | +18,300円 +8.57％ |
| 9308 乾汽船 | 100株 | 2,480円 | 248,000円 | 199,200円 | -48,800円 -19.67％ |
現在の投資総額は3,430,660円、含み損益は-140,310円となっています。
個別株は楽天証券と SBI証券 で売買をしています。
2023年1月のまとめと感想
2023年1月のまとめ
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド | 162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 16,426円 | 266,127円 | +66,128円 +33.06% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） | 457,155口 | 16,041.26円 | 733,334円 | 16,833円 | 769,529円 | +36,195円 +4.93% |
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 537,992口 | 17,558.07口 | 944,610円 | 18,714円 | 1,006,798円 | +62,188円 +6.58% |
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） | 38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,955.42 | +$144.78 +3.80% |
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット | 400株 | 1,950円 | 780,000円 | 429,600円 | -350,400円 -44.92％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション | 200株 | 855円 | 171,000円 | 257,800円 | +86,800円 +50.76％ |
| 2802 味の素 | 100株 | 2,930円 | 293,000円 | 427,300円 | +134,300円 +45.83％ |
| 4055 ティアンドエス | 100株 | 1,910円 | 191,000円 | 162,400円 | -28,600円 -14.97％ |
| 4527 ロート製薬 | 200株 | 1,475円 | 294,900円 | 479,400円 | +184,400円 +62.50％ |
| 4599 ステムリム | 200株 | 814.5円 | 162,900円 | 184,400円 | +21,500円 +13.20％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス | 100株 | 3,250円 | 325,000円 | 153,300円 | -171,700円 -52.83％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス | 100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 132,950円 | +14,690円 +12.42％ |
| 7021 ニッチツ | 200株 | 1,420円 | 284,000円 | 242,600円 | -45,459円 -14.58％ |
| 7514 ヒマラヤ | 200株 | 980円 | 196,000円 | 186,800 円 | -9,200円 -4.69％ |
| 7552 ハピネット | 100株 | 1,531円 | 153,100円 | 202,800円 | +49,700円 +32.46％ |
| 8068 菱洋エレクトロ | 100株 | 2,135円 | 213,500円 | 231,800円 | +18,300円 +8.57％ |
| 9308 乾汽船 | 100株 | 2,480円 | 248,000円 | 199,200円 | -48,800円 -19.67％ |
- 国内株式：3,430,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,877,943円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,290,350円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：2,042,454円
- 米国株式：$144.78
2023年1月の感想
1月は信用買いしていたラクオリア創薬(4579)の強制反対売買の取引をおこないました。
一時期は反対売買時よりも+400円のときもあったので、完全に売り時を誤りました。
株は売るときが一番難しいといわれます。
含み損を抱えた銘柄も損切りの判断が遅くなったため塩漬けになっています。
利益が出ていても損失が出ていても売り時の判断は難しいものです。
資産運用をおこなう理由は、資産の拡大のためです。
含み損を抱えた銘柄を早く手放したいものです。
これまでの「資産運用」に関するまとめ記事はこちらから
「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事はこちらにまとめています。ぜひ読んでいってください。
▼「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事
投資初心者にはこの本がおすすめです。
※当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。
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最後まで読んでくれてありがとうございました。
モリ（@ijumori）でした。
