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こんにちは、モリ（@ijumori）です。
2020年11月から資産運用を始め、2年11ヶ月が経ちました。
現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。
現在の運用実績は以下のとおりです。
- 国内株式：3,594,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,559,171円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：-232,260円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：112,409円
- 米国株式：-$341.62
今回は2022年9月末の運用状況を公開します。
今回は2022年9月末の運用状況の公開だよ！
2022年9月末時点の投資資産状況
2022年9月末時点での投資資産状況です。
つみたてNISA
2022年9月、つみたてNISAは33,712円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） です。オルカンと呼ばれたりしています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
楽天キャッシュで積み立てるメリットは3つあります。
- 楽天カード からチャージすることで楽天ポイントが0.5%還元される
- 積立日を1日～28日に指定することができる
- 楽天カードのクレジット決済と合わせると、最大10万円まで積立できる
積立日は毎月18日に設定しています。
今月の約定日は9月21日。数量は19,952口。約定単価は16,897円。
投資額は33,712円です。
| 約定日 | ファンド名 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| 22/09/21 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
19,952口 | 16,897円 | 33,712円 |
2022年9月末時点での運用実績は以下のとおりです。
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 15,587円 | 252,534円 | +52,535円 +26.26% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
375,927口 | 15,930.33円 | 598,864円 | 16,016円 | 602,085円 | +3,221円 +0.53% |
投資総額は798,863円、含み損益は+55,754円となっています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
投信積立
2022年9月、投信積立は18,782円+16,667円＝35,449円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） です。
積立日は毎月1日と18日に設定しています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
9月の約定日は2日と21日。数量は9,616口+8,550口＝18,166口。約定単価は2日は19,533円、21日は19,493円。
投資額は35,449円です。
| ファンド名 | 約定日 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
22/09/02 | 9,616口 | 19,533円 | 18,782円 |
| 22/09/21 | 8,550口 | 19,493円 | 16,667円 |
なぜ2回に分けて買付したのかというと、楽天キャシュによる決済の上限額は50,000円とされており、つみたてNISAで33,333円分の決済をおこなっているので残りの16,667円分を楽天キャッシュによる決済に充てているのと、投資における独自ルールによる買い増しにより、9月は2回に分けての買付となりました。
独自ルールとは、次のようなものです。
例：8月1日時点で1月1日から60万円の余剰金ができたとします。
この60万円を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せします。
60万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 1万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
120万円の余剰金が生まれていたら、
120万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 2万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
他の独自ルールについてはこちらの記事をご覧ください。→ 【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた
2022年9月末時点での運用実績は以下のとおりです。
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
440,458口 | 17,261.76口 | 760,308円 | 18,548円 | 816,961円 | +56,653円 +7.45% |
投資総額は760,308円、含み損益は+56,653円となっています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
米国ETF
2022年9月、米国ETFは買付をおこないませんでした。理由は円安のためです。
毎月定期買付していましたが、円安が進み日本円で買付していると約定単価が上がってしまい円高に振れたときに資産が目減りするのではと考えました。ドル・コスト平均法の効果も考えましたが、今の私の状況ではそこまで余裕はないので、無理して定期買付をおこなわなくてもいいかなという結論に至りました。そのため9月は買付をやめました。HDVの価格がここ1ヶ月で1割近く下がっているので買いではあると思うのですが、10月以降もしばらくは買付を控える予定です。
保有銘柄は iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） です。
定期買付日は毎月11日と22日に設定していますが、9月は買付をやめました。
2022年9月末時点での運用実績は以下のとおりです。
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,469.02 | -$341.62 -8.96% |
投資総額は手数料込みで$3,810.64、含み損益は-$341.62となっています。
HDVの価格がここ1ヶ月で1割近く下がっています。円安の影響で円換算額はプラスですが、ドル換算だとマイナスとなっています。
個別株
2022年9月、個別株の売買はおこないませんでした。
2022年9月末時点での運用実績は以下のとおりです。
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 481,600円 | -298,400円 -38.26％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 250,800円 | +79,800円 +46.67％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 396,200円 | +103,200円 +35.22％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 131,200円 | -59,800円 -31.31％ |
| 4527 ロート製薬 |
100株 | 2,949円 | 294,900円 | 463,500円 | +168,600円 +57.17％ |
| 4579 ラクオリア創薬 |
200株 | 820円 | 164,000円 | 208,800円 | +43,686円 +26.63％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 184,200円 | +21,300円 +13.08％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 143,000円 | -182,000円 -56.00％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 120,200円 | +1,940円 +1.64％ |
| 7021 ニッチツ |
200株 | 1,420円 | 284,000円 | 240,200円 | -44,804円 -15.77％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 182,600円 | -13,400円 -6.84％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 184,800円 | +31,700円 +20.71％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 211,600円 | -1,900円 -0.89％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 248,000円 | 163,700円 | -84,300円 -34.00％ |
現在の投資総額は3,594,660円、含み損益は-232,260円となっています。
個別株は楽天証券と SBI証券 で売買をしています。
2022年9月のまとめと感想
2022年9月のまとめ
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 199,999円 | 15,587円 | 252,534円 | +52,535円 +26.26% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
375,927口 | 15,930.33円 | 598,864円 | 16,016円 | 602,085円 | +3,221円 +0.53% |
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
440,458口 | 17,261.76口 | 760,308円 | 18,548円 | 816,961円 | +56,653円 +7.45% |
米国ETF
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 取得総額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,810.64 | $3,469.02 | -$341.62 -8.96% |
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 481,600円 | -298,400円 -38.26％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 250,800円 | +79,800円 +46.67％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 396,200円 | +103,200円 +35.22％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 131,200円 | -59,800円 -31.31％ |
| 4527 ロート製薬 |
100株 | 2,949円 | 294,900円 | 463,500円 | +168,600円 +57.17％ |
| 4579 ラクオリア創薬 |
200株 | 820円 | 164,000円 | 208,800円 | +43,686円 +26.63％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 184,200円 | +21,300円 +13.08％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 143,000円 | -182,000円 -56.00％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 120,200円 | +1,940円 +1.64％ |
| 7021 ニッチツ |
200株 | 1,420円 | 284,000円 | 240,200円 | -44,804円 -15.77％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 182,600円 | -13,400円 -6.84％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 184,800円 | +31,700円 +20.71％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 211,600円 | -1,900円 -0.89％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 248,000円 | 163,700円 | -84,300円 -34.00％ |
- 国内株式：3,594,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,559,171円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：-232,260円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：112,409円
- 米国株式：-$341.62
2022年9月の感想
9月は資産が減る一方でした。売建とかやりようによっては儲けられたのでしょうが、怖いのでやめました。
米国株価の下落につられて日本株式も不安定です。これから年末に向けて上がってくれればいいのですが、私には予測不能です。
そろそろ損出しと利確もおこなっていきたいです。
なぜ株式に投資をしているのかというと、資産の拡大を目指しているからです。ところがこれまであまり利確をする機会はありませんでした。もっと上がるだろう、配当金の権利日まで待とうとかいろいろ考えているとなかなか売却できません。
ダブルバガーとかテンバガーとか目指したい気持ちもありますが、資産を少しずつでも増やしていくことを目的に投資しているので、保有銘柄の出口戦略をきちんと考えていく必要がありそうです。
また、今後買付をする銘柄については出口戦略まで考えた上で買付できるとベストですね。
これまでの「資産運用」に関するまとめ記事はこちらから
「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事はこちらにまとめています。ぜひ読んでいってください。
▼「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事
投資初心者にはこの本がおすすめです。
※当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。
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最後まで読んでくれてありがとうございました。
モリ（@ijumori）でした。
