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こんにちは、モリ（@ijumori）です。
2020年11月から資産運用を始め、1年10ヶ月が経ちました。
現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。
現在の運用実績は以下のとおりです。
- 国内株式：3,594,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,490,010円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,467,000円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,704,470円
- 米国株式：$3,862.7
今回は2022年8月末の運用状況を公開します。
今回は2022年8月末の運用状況の公開だよ！
2022年8月末時点の投資資産状況
2022年8月末時点での投資資産状況です。
つみたてNISA
2022年8月、つみたてNISAは33,712円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） です。オルカンと呼ばれたりしています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
楽天キャッシュで積み立てるメリットは3つあります。
- 楽天カード からチャージすることで楽天ポイントが0.5%還元される
- 積立日を1日～28日に指定することができる
- 楽天カードのクレジット決済と合わせると、最大10万円まで積立できる
積立日は毎月18日に設定しています。
今月の約定日は8月23日。数量は19,566口。約定単価は17,230円。
投資額は33,712円です。
| 約定日 | ファンド名 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| 22/08/23 | eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
19,566口 | 17,230円 | 33,712円 |
2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 16,604円 | 269,011円 | +69,012円 +34.50% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
355,975口 | 15,876.17円 | 17,046円 | 606,795円 | +41,643円 +7.36% |
投資総額は765,150円、含み損益は+110,656円となっています。
つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。
投信積立
2022年8月、投信積立は16,667円+25,165円＝41,832円分を買付しました。
ファンドは eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） です。
積立日は毎月1日と18日に設定しています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
今月の約定日は8月2日と23日。数量は13,303口+8,350口＝21,653口。約定単価は2日は18,917円、23日は19,961円。
投資額は41,832円です。
| ファンド名 | 約定日 | 数量 | 約定単価 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
22/08/02 | 13,303口 | 18,917円 | 25,165円 |
| 22/08/23 | 8,350口 | 19,961円 | 16,667円 |
なぜ2回に分けて買付したのかというと、楽天キャシュによる決済の上限額は50,000円とされており、つみたてNISAで33,333円分の決済をおこなっているので、残りの16,667円分を楽天キャッシュによる決済に充てているのと、投資における独自ルールによる買い増しにより、8月は2回に分けての買付となりました。
独自ルールとは、次のようなものです。
例：8月1日時点で1月1日から60万円の余剰金ができたとします。
この60万円を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せします。
60万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 1万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
120万円の余剰金が生まれていたら、
120万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 ＝ 2万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
他の独自ルールについてはこちらの記事をご覧ください。→ 【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた
2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
422,292口 | 17,164.88円 | 19,623円 | 828,664円 | +103,805円 +14.32％ |
投資総額は724,859円、含み損益は+103,805円となっています。
投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。
米国ETF
2022年8月、米国ETFは$103.22+$104.00+$105.13=$312.35分を買付しました。
銘柄は iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） です。
定期買付日は毎月11日と22日に設定しています。
米国ETFは SBI証券 で定期買付しています。
8月は総数量を偶数にしたかったため、1株追加で買付しました。
今月の国内約定日は8月2日と12日と23日。数量は1株ずつで、合計3株。約定単価は2日が$103.22、12日が$104.00、23日が$105.13。
投資額は$312.35です。
| ファンド名 | 約定日 | 約定単価 | 受渡金額 | 数量 |
|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
22/08/02 | $103.22 | 13,605円 | 1株 |
| 22/08/12 | $104.00 | 13,961円 | 1株 | |
| 22/08/23 | $105.13 | 14,527円 | 1株 |
2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。
米国ETF
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得単価 | 外貨建評価額 | 外貨建評価損益額 外貨建損益率 |
|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,862.70 | +$52.06 +1.37% |
投資総額は手数料込みで$3,810.64、含み損益は+$52.06となっています。
米国ETFは SBI証券 で定期買付しています。
個別株
2022年8月、個別株は日本株のニッチツ(7021)を信用買付、クロス・マーケティンググループ(3675)を現物売却しました。
2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。
買付株式
| 銘柄名 | 株数 | 平均取得単価 | 平均取得単価 | 手数料 | 受渡金額 |
|---|---|---|---|---|---|
| 7021 ニッチツ |
200株 | 1,420円 | 284,000円 | 0円 | – |
売却株式
| 銘柄名 | 株数 | 平均取得単価 | 約定単価 | 売却約定金額 | 手数料 | 譲渡損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 3675 クロス・マーケティングG |
200株 | 804円 | 909円 | 181,800円 | 0円 | +21,000円 +30.6% |
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 484,800円 | -295,200円 -37.84％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 254,400円 | +83,400円 +48.77％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 386,100円 | +93,100円 +31.77％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 142,900円 | -48,100円 -25.18％ |
| 4527 ロート製薬 |
100株 | 2,949円 | 294,900円 | 420,500円 | +125,600円 +42.59％ |
| 4579 ラクオリア創薬 |
200株 | 820円 | 164,000円 | 211,400円 | +47,400円 +28.90％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 104,900円 | +46,900円 +28.79％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 161,900円 | -163,100円 -50.18％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 132,400円 | +14,140円 +11.95％ |
| 7021 ニッチツ |
200株 | 1,420円 | 284,000円 | 264,000円 | -20,000円 -7.04％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 194,600円 | -1,400円 -0.71％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 161,600円 | +8,500円 +5.55％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 227,900円 | +14,400円 +6.74％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 284,000円 | 214,700円 | -33,300円 -13.42％ |
現在の投資総額は3,594,660円、含み損益は-127,660円となっています。
個別株は楽天証券と SBI証券 で売買をしています。
2022年8月のまとめと感想
2022年8月のまとめ
つみたてNISA
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界株式 インデックス・ファンド |
162,016口 | 12,344.40円 | 16,604円 | 269,011円 | +69,012円 +34.50% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
355,975口 | 15,876.17円 | 17,046円 | 606,795円 | +41,643円 +7.36% |
投資信託
| ファンド名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
422,292口 | 17,164.88円 | 19,623円 | 828,664円 | +103,805円 +14.32％ |
米国ETF
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得単価 | 外貨建評価額 | 外貨建評価損益額 外貨建損益率 |
|---|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF（HDV） |
38株 | $100.28 | $3,862.70 | +$52.06 +1.37% |
国内保有株式
| 銘柄名 | 保有数量 | 平均取得価額 | 買付約定金額 | 時価評価額 | 評価損益額 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2150 ケアネット |
400株 | 1,950円 | 780,000円 | 484,800円 | -295,200円 -37.84％ |
| 2674 ハードオフコーポレーション |
200株 | 855円 | 171,000円 | 254,400円 | +83,400円 +48.77％ |
| 2802 味の素 |
100株 | 2,930円 | 293,000円 | 386,100円 | +93,100円 +31.77％ |
| 4055 ティアンドエス |
100株 | 1,910円 | 191,000円 | 142,900円 | -48,100円 -25.18％ |
| 4527 ロート製薬 |
100株 | 2,949円 | 294,900円 | 420,500円 | +125,600円 +42.59％ |
| 4579 ラクオリア創薬 |
200株 | 820円 | 164,000円 | 211,400円 | +47,400円 +28.90％ |
| 4599 ステムリム |
200株 | 814.5円 | 162,900円 | 104,900円 | +46,900円 +28.79％ |
| 6523 ＰＨＣホールディングス |
100株 | 3,250円 | 325,000円 | 161,900円 | -163,100円 -50.18％ |
| 6723 ルネサスエレクトロニクス |
100株 | 1,182.6円 | 118,260円 | 132,400円 | +14,140円 +11.95％ |
| 7021 ニッチツ |
200株 | 1,420円 | 284,000円 | 264,000円 | -20,000円 -7.04％ |
| 7514 ヒマラヤ |
200株 | 980円 | 196,000円 | 194,600円 | -1,400円 -0.71％ |
| 7552 ハピネット |
100株 | 1,531円 | 153,100円 | 161,600円 | +8,500円 +5.55％ |
| 8068 菱洋エレクトロ |
100株 | 2,135円 | 213,500円 | 227,900円 | +14,400円 +6.74％ |
| 9308 乾汽船 |
100株 | 2,480円 | 284,000円 | 214,700円 | -33,300円 -13.42％ |
- 国内株式：3,594,660円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,490,010円
- 米国株式：$3,810.64
- 国内株式：3,467,000円
- 投資信託（つみたてNISA含む）：1,704,470円
- 米国株式：$3,862.7
2022年8月の感想
今月はなんか爆上がりしていたニッチツ(7021)を信用買しました。結果、含み損を抱えています。
やはりなんとなくではうまくいきませんね。
つみたてNISAと米国高配当ETFでは淡々と積立を行っています。どちらも含み益が積み上がっています。
そう考えると一攫千金のような、博打のような考え方はやめたほうが良いなと改めて思います。
さて、現在保有している日本株式で含み益が膨らんでいる銘柄が増えてきました。出口戦略もそろそろ考えていかなくてはなりません。
もちろん保有し続けるというのも一つの手ですし、売却し、別の銘柄に投資をするということもしていきたいです。
成長株に投資をして堅実に資産を増やしていく手法を取っていこうと思っているので、出口戦略を本気で考えていくフェーズにまで来ました。
投資を始めて1年10ヶ月。含み損を抱えている銘柄もありますが、大きな失敗もなく、退場せずに生き残れています。
今後の運用方法も考えながら、これからも資産運用について発信できたらと思っているので、よかったら今後ともお付き合いください。
これまでの「資産運用」に関するまとめ記事はこちらから
「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事はこちらにまとめています。ぜひ読んでいってください。
▼「世界を物書きで！」における「資産運用」に関するまとめ記事
投資初心者にはこの本がおすすめです。
※当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。
最後まで読んでくれてありがとうございました。
モリ（@ijumori）でした。
