Kindle日替わり・月替わりセールはこちらから

アラフォー独身男性の資産ポートフォリオと運用成績【2022年8月】

資産運用
スポンサーリンク
スポンサーリンク

↓良かったら応援クリックをお願いします!

にほんブログ村 株ブログへ
にほんブログ村

 

こんにちは、モリ(@ijumori)です。

 

2020年11月から資産運用を始め、1年10ヶ月が経ちました。

現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。

現在の運用実績は以下のとおりです。

現在の投資額
  • 国内株式:3,594,660円
  • 投資信託(つみたてNISA含む):1,490,010円
  • 米国株式:$3,810.64
現在の評価額
  • 国内株式:3,467,000円
  • 投資信託(つみたてNISA含む):1,704,470円
  • 米国株式:$3,862.7
 

今回は2022年8月末の運用状況を公開します。

モリ
モリ

今回は2022年8月末の運用状況の公開だよ!

スポンサーリンク
スポンサーリンク

2022年8月末時点の投資資産状況

2022年8月末時点での投資資産状況です。

つみたてNISA

2022年8月、つみたてNISAは33,712円分を買付しました。

ファンドはeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) です。オルカンと呼ばれたりしています。

つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。

楽天キャッシュで積み立てるメリットは3つあります。

楽天キャッシュで積み立てるメリット
  1. 楽天カード からチャージすることで楽天ポイントが0.5%還元される
  2. 積立日を1日~28日に指定することができる
  3. 楽天カードのクレジット決済と合わせると、最大10万円まで積立できる

積立日は毎月18日に設定しています。

 

今月の約定日は8月23日。数量は19,566口。約定単価は17,230円。

投資額は33,712円です。

約定日ファンド名数量約定単価受渡金額
22/08/23eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
19,566口17,230円33,712円

 

2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。

つみたてNISA

ファンド名保有数量平均取得価額基準価額評価額評価損益額
損益率
楽天・全世界株式
インデックス・ファンド
162,016口12,344.40円16,604円269,011円+69,012円
+34.50%
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
355,975口15,876.17円17,046円606,795円+41,643円
+7.36%

 

投資総額は765,150円、含み損益は+110,656円となっています。

つみたてNISAは、楽天証券で楽天キャッシュ決済にしています。

 

投信積立

2022年8月、投信積立は16,667円+25,165円=41,832円分を買付しました。

ファンドはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

積立日は毎月1日と18日に設定しています。

投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。

 

今月の約定日は8月2日と23日。数量は13,303口+8,350口=21,653口。約定単価は2日は18,917円、23日は19,961円。

投資額は41,832円です。

ファンド名約定日数量約定単価受渡金額
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
22/08/0213,303口18,917円25,165円
22/08/238,350口19,961円16,667円

 

なぜ2回に分けて買付したのかというと、楽天キャシュによる決済の上限額は50,000円とされており、つみたてNISAで33,333円分の決済をおこなっているので、残りの16,667円分を楽天キャッシュによる決済に充てているのと、投資における独自ルールによる買い増しにより、8月は2回に分けての買付となりました。

独自ルールとは、次のようなものです。

それは、毎年の1月1日を起点とし、月末の収支の余剰金を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せをするというものです。
例:8月1日時点で1月1日から60万円の余剰金ができたとします。
この60万円を5年分に分けて毎月の積立額に上乗せします。
60万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 = 1万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。
120万円の余剰金が生まれていたら、
120万円 ÷ 5年 ÷ 12ヶ月 = 2万円 を毎月の積立額に上乗せするということです。

他の独自ルールについてはこちらの記事をご覧ください。→ 【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた

【改訂版】資産運用の7つのルールを考えてみた
2020年11月から資産運用を始めました。 現在は、つみたてNISA、投信積立、米国ETF、そして個別株への投資をおこなっております。 投資を開始してから様々なことをおこなってきましたが、今後は一定のルールに基づいて投資活動の判断を...

 

2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。

投資信託

ファンド名保有数量平均取得価額基準価額評価額評価損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
422,292口17,164.88円19,623円828,664円+103,805円
+14.32%

 

投資総額は724,859円、含み損益は+103,805円となっています。

投信積立は、楽天証券で1日は 楽天カード によるクレジット決済、18日は楽天キャッシュ決済にしています。

米国ETF

2022年8月、米国ETFは$103.22+$104.00+$105.13=$312.35分を買付しました。

銘柄はiシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)です。

定期買付日は毎月11日と22日に設定しています。

米国ETFは SBI証券 で定期買付しています。

8月は総数量を偶数にしたかったため、1株追加で買付しました。

今月の国内約定日は8月2日と12日と23日。数量は1株ずつで、合計3株。約定単価は2日が$103.22、12日が$104.00、23日が$105.13

投資額は$312.35です。

ファンド名約定日約定単価受渡金額数量
iシェアーズ コア
米国高配当株 ETF(HDV)
22/08/02$103.2213,605円1株
22/08/12$104.0013,961円1株
22/08/23$105.1314,527円1株

 

2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。

米国ETF

銘柄名保有数量平均取得単価外貨建評価額外貨建評価損益額
外貨建損益率
iシェアーズ コア
米国高配当株 ETF(HDV)
38$100.28$3,862.70+$52.06
+1.37%

 

投資総額は手数料込みで$3,810.64、含み損益は+$52.06となっています。

米国ETFは SBI証券 で定期買付しています。

個別株

2022年8月、個別株は日本株のニッチツ(7021)を信用買付、クロス・マーケティンググループ(3675)を現物売却しました。

2022年8月末時点での運用実績は以下のとおりです。

買付株式

銘柄名株数平均取得単価平均取得単価手数料受渡金額
7021
ニッチツ
200株1,420円284,000円0円

 

売却株式

銘柄名株数平均取得単価約定単価売却約定金額手数料譲渡損益額
損益率
3675
クロス・マーケティングG
200株804円909円181,800円0円+21,000円
+30.6%

 

国内保有株式

銘柄名保有数量平均取得価額買付約定金額時価評価額評価損益額
損益率
2150
ケアネット
400株1,950円780,000円484,800円-295,200円
-37.84%
2674
ハードオフコーポレーション
200株855円171,000円254,400円+83,400円
+48.77%
2802
味の素
100株2,930円293,000円386,100円+93,100円
+31.77%
4055
ティアンドエス
100株1,910円191,000円142,900円-48,100円
-25.18%
4527
ロート製薬
100株2,949円294,900円420,500円+125,600円
+42.59%
4579
ラクオリア創薬
200株820円164,000円211,400円+47,400円
+28.90%
4599
ステムリム
200株814.5円162,900円104,900円+46,900円
+28.79%
6523
PHCホールディングス
100株3,250円325,000円161,900円-163,100円
-50.18%
6723
ルネサスエレクトロニクス
100株1,182.6円118,260円132,400円+14,140円
+11.95%
7021
ニッチツ
200株1,420円284,000円264,000円-20,000円
-7.04%
7514
ヒマラヤ
200株980円196,000円194,600円-1,400円
-0.71%
7552
ハピネット
100株1,531円153,100円161,600円+8,500円
+5.55%
8068
菱洋エレクトロ
100株2,135円213,500円227,900円+14,400円
+6.74%
9308
乾汽船
100株2,480円284,000円214,700円-33,300円
-13.42%

現在の投資総額は3,594,660円、含み損益は-127,660円となっています。

個別株は楽天証券と SBI証券 で売買をしています。

2022年8月のまとめと感想

2022年8月のまとめ

つみたてNISA

ファンド名保有数量平均取得価額基準価額評価額評価損益額
損益率
楽天・全世界株式
インデックス・ファンド
162,016口12,344.40円16,604円269,011円+69,012円
+34.50%
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
355,975口15,876.17円17,046円606,795円+41,643円
+7.36%

 

投資信託

ファンド名保有数量平均取得価額基準価額評価額評価損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
422,292口17,164.88円19,623円828,664円+103,805円
+14.32%

 

米国ETF

銘柄名保有数量平均取得単価外貨建評価額外貨建評価損益額
外貨建損益率
iシェアーズ コア
米国高配当株 ETF(HDV)
38株$100.28$3,862.70+$52.06
+1.37%

 

国内保有株式

銘柄名保有数量平均取得価額買付約定金額時価評価額評価損益額
損益率
2150
ケアネット
400株1,950円780,000円484,800円-295,200円
-37.84%
2674
ハードオフコーポレーション
200株855円171,000円254,400円+83,400円
+48.77%
2802
味の素
100株2,930円293,000円386,100円+93,100円
+31.77%
4055
ティアンドエス
100株1,910円191,000円142,900円-48,100円
-25.18%
4527
ロート製薬
100株2,949円294,900円420,500円+125,600円
+42.59%
4579
ラクオリア創薬
200株820円164,000円211,400円+47,400円
+28.90%
4599
ステムリム
200株814.5円162,900円104,900円+46,900円
+28.79%
6523
PHCホールディングス
100株3,250円325,000円161,900円-163,100円
-50.18%
6723
ルネサスエレクトロニクス
100株1,182.6円118,260円132,400円+14,140円
+11.95%
7021
ニッチツ
200株1,420円284,000円264,000円-20,000円
-7.04%
7514
ヒマラヤ
200株980円196,000円194,600円-1,400円
-0.71%
7552
ハピネット
100株1,531円153,100円161,600円+8,500円
+5.55%
8068
菱洋エレクトロ
100株2,135円213,500円227,900円+14,400円
+6.74%
9308
乾汽船
100株2,480円284,000円214,700円-33,300円
-13.42%

 

現在の投資額
  • 国内株式:3,594,660円
  • 投資信託(つみたてNISA含む):1,490,010円
  • 米国株式:$3,810.64
現在の評価額
  • 国内株式:3,467,000円
  • 投資信託(つみたてNISA含む):1,704,470円
  • 米国株式:$3,862.7

 

2022年8月の感想

今月はなんか爆上がりしていたニッチツ(7021)を信用買しました。結果、含み損を抱えています。

やはりなんとなくではうまくいきませんね。

つみたてNISAと米国高配当ETFでは淡々と積立を行っています。どちらも含み益が積み上がっています。

そう考えると一攫千金のような、博打のような考え方はやめたほうが良いなと改めて思います。

さて、現在保有している日本株式で含み益が膨らんでいる銘柄が増えてきました。出口戦略もそろそろ考えていかなくてはなりません。

もちろん保有し続けるというのも一つの手ですし、売却し、別の銘柄に投資をするということもしていきたいです。

成長株に投資をして堅実に資産を増やしていく手法を取っていこうと思っているので、出口戦略を本気で考えていくフェーズにまで来ました。

投資を始めて1年10ヶ月。含み損を抱えている銘柄もありますが、大きな失敗もなく、退場せずに生き残れています。

今後の運用方法も考えながら、これからも資産運用について発信できたらと思っているので、よかったら今後ともお付き合いください。

これまでの「資産運用」に関するまとめ記事はこちらから

「世界を物書きで!」における「資産運用」に関するまとめ記事はこちらにまとめています。ぜひ読んでいってください。

 

▼「世界を物書きで!」における「資産運用」に関するまとめ記事

世界を物書きで!における「資産運用」に関するまとめ記事
2020年11月から資産運用を始めました。現在は、つみたてNISA、投信積立、上場投資信託(ETF)、そして個別株への投資をおこなっております。資産運用に関する記事をまとめた記事です。

 

投資初心者にはこの本がおすすめです。

 

※当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。

 

最後まで読んでくれてありがとうございました。

モリ(@ijumori)でした。

タイトルとURLをコピーしました